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只需点击其中一个一般金融主题下面，你会发现 选择易于理解的相关财务信息表 概念和策略. 这些信息会定期更新以反映 最新的事实、数字、立法和经济趋势.
地产 & 信托基金
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我应该知道哪些重要的遗产规划工具?
遗嘱和信托可以让你清楚地说明你希望如何分配你的财产, 但他们还不止于此.
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在世信托如何帮助我控制我的财产?
生前信托可以帮助控制你死后财产的分配.
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遗嘱认证的陷阱是什么?
遗嘱认证的过程可能是漫长而复杂的. 你可以使用一些策略来避免遗嘱认证过程.
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我的礼物如何使我和慈善机构受益?
保留与慈善捐赠相关的税收优惠, 你的礼物必须捐赠给一个合格的机构.
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我如何建造和保存我的产业?
人寿保险可以用来帮助为你的继承人保存你的财产价值.
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我如何控制我的产业分配?
如果你还没有采取措施, 现在就考虑如何分配你的财产.
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如何缴纳遗产税?
如果你认为你的遗产需要缴纳遗产税, 考虑一下你的继承人将如何支付账单.
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我可以从A-B信托中获益吗?
A-B信托是帮助降低遗产税和为继承人保存家庭资产的有效方式.
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我有哪些送礼策略呢?
比较不同的礼物策略的优点和缺点.
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我如何从慈善领导信托中获益?
慈善信托是为那些想现在而不是以后受益于慈善机构的人设计的.
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我如何从慈善剩余信托获益?
指定收入受益人可以从慈善剩余信托收到指定数额的支付.
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我如何从财富替代信托获益?
财富替代信托可以用来将增值资产赠予慈善机构，也可以用来为继承人提供资金.
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我的家庭可否从家族有限责任合伙中获益?
拥有少数人持股企业的家族可以考虑的一种遗产规划策略是家族有限合伙.
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对我来说，什么是最好的财产所有权形式?
唯一的所有权, 联合租赁, 共有财产, 夫妻共同财产对业主有特殊的好处.
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联邦遗产税的历史
仔细的遗产规划仍然是为你的继承人管理和保护你的资产的最重要的方法之一.
Retirement
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什么是SEP IRA?
SEP IRA是一种由雇主(在一定限额内)向雇员个人Retirement账户缴款的计划.
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什么是简单的?
SIMPLE计划可能会吸引小企业主，因为它容易建立, 管理, 并允许减税.
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什么是个人Retirement帐户展期?
如果你离职或Retirement, 你应该考虑一下你对雇主Retirement计划资产的选择.
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什么是罗斯401(k)?
罗斯的401(k)计划是用税后资金资助的, 如果符合要求，还可以免税提取收入.
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什么是利润分享计划?
利润分享计划给予员工公司利润的一部分，可以帮助他们为Retirement提供资金.
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什么是现金购买养老金计划?
金钱购买计划是一种Retirement计划，雇主的贡献是基于固定比例的薪酬.
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什么是403(b)计划?
403(b)计划是一种延税Retirement储蓄计划，只能由501(c)(3)免税实体提供.
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人们为什么购买年金?
年金, 以保险为基础的金融工具, 能提供许多RetirementInvesting者可能想要的福利吗.
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什么是分割年金策略?
分割年金策略可以立即产生收入，同时可能会动用一些Retirement储蓄.
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什么是年金生活福利?
生活福利可以帮助可变年金持有人避免在Retirement时钱花光.
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我需要存多少钱?
许多人意识到为Retirement储蓄的重要性, 但确切知道该存多少钱完全是另一个问题.
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Retirement生活的新篇章
随着养老金格局的变化，对自己的Retirement保障负责是很重要的.
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什么是1035交易所?
第1035节交易是一种免税交易，将现有的年金合同或人寿保险单转换为新的.
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难忘的生日
59岁之后的一些关键日期可能会影响你的税收, 享受“老年医保”, 和Retirement福利.
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不要把你的Retirement寄托在你的生意上
将过多的RetirementInvesting投入到一家公司, 甚至你自己的, 可能是一个有风险的提议.
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什么是自雇Retirement计划?
个体户的税务递延Retirement计划比个人Retirement计划有更高的缴款限额.
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什么是指数化年金?
指数化年金可能提供一些上行潜力和下行保护.
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Retirement计划分布
当你从雇主赞助的Retirement计划中获得累积的资金时, 你有两种选择:一次性付清或年金.
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什么是传统IRA?
如果你没有参加雇主赞助的Retirement计划, 你可以考虑传统的个人Retirement账户.
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什么是401(k)计划?
401(k)雇主赞助的Retirement计划有很多好处, 包括这些基金累积的递延税项.
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我应该如何管理我的Retirement计划?
雇主赞助的Retirement计划比以往任何时候都重要, 但管理这些资产可能会令人困惑.
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现在保存或以后保存?
如果你早点开始为Retirement存钱, 你攒的钱越多，就可能越早Retirement.
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什么是罗斯IRA?
Retirement时，合格的罗斯个人Retirement账户(Roth IRA)的分配不需要缴纳联邦所得税，也不包括在总收入中.
税收筹划
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什么是资本收益税?
Capital gains are profits realized from the sale of assets; a tax is triggered only when an asset is sold, 不举行.
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何谓遗产税?
你自己的一切, 无论所有权的形式是什么, 是受联邦政府管辖的, 和可能的状态, 遗产税.
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什么是赠与税?
联邦赠与税适用于赠与人在世时的财产或金钱.
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我可以把多少钱存入个人Retirement帐户或雇主资助的Retirement计划?
个人Retirement账户和雇主赞助的Retirement计划受联邦政府设定的年度缴款限额的制约.
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什么是必需的最小分布?
要求的最低分配是每年必须从合格的Retirement计划/帐户中提取的金额.
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慈善信托的税务好处是什么?
的委托人, 建立一个慈善信托会带来一些潜在的税收好处.
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何时必须为个人Retirement帐户和雇主赞助的Retirement基金缴税?
通过传统的个人Retirement账户和大多数雇主赞助的Retirement计划, 在资金提取之前，是不交税的.
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如果我在59岁半之前从我的税务递延Investing中取钱会发生什么
在59岁半之前从税务递延Retirement账户提取资金，一般会被处以10%的联邦所得税罚款.
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什么是递延纳税?
尽可能长时间地递延纳税会有很大的好处.
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我如何从税收优惠Investing中获益?
许多传统的税收优势Investing策略已经消失, 但仍有一些替代方案.
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我还可以享受哪些减税优惠?
税法的变化给逐项分类者留下了一些关键的扣除额, 喜欢医学, 牙科和一些业务费用.
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我有什么税收优惠的选择?
定期存单虽然稳定，但可以产生所得税账单. 固定年金和市政债券可以提供税收优惠.
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从Retirement计划中获得分配的最省税的方法是什么
考虑一个受托人对受托人的转移到个人Retirement账户和一个工作场所Retirement计划的一次性分配.
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有免税Investing吗?
在制定全面的税收筹划策略时，了解免税工具是很重要的.
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我怎样才能保留更多的互惠基金利润?
想要保留更多的共同基金利润? 你可能对降低纳税义务的策略感兴趣.
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美国税收历史
美国税法是一个不断变化的领域. 最新的主要税收立法是2017年的《竞博JBO娱乐》.
Investing
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年金如何征税?
年金的一个吸引人的特点是可以递延纳税，但合格年金和不合格年金的纳税方式不同.
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什么是债券梯?
债券阶梯是一种购买期限交错的债券的策略.
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普通股vs优先股
了解普通股和优先股的优缺点很重要.
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股息是什么?
理解股息(应纳税给股东的款项)如何与你的长期目标相匹配是很重要的.
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什么是交易所买卖基金?
etf具有独特的属性，并试图跟踪所有类型的指数、行业或大宗商品.
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成长股与. 价值股
“增长”和“价值”两个标签反映了Investing决策时可以使用的不同方法.
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共同基金如何征税?
共同基金税可能很麻烦, 但是有一些方法可以帮助你减少你所欠的税款.
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什么是股票?
在Investing股票之前, 了解一些持有股票的基础知识和风险是很重要的.
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什么是零息债券?
零息债券是一种在债券存续期间不支付利息的债券.
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什么是多元化?
成功Investing的一个重要因素是管理Investing风险，同时保持增长潜力.
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有哪些类型的债券可供选择?
债券由许多实体发行，具有许多共同特征, 每种债券都有一定的收益和风险.
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什么是债券?
债券只是政府实体或公司债务的证明，代表着长期借据.
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什么是股票指数?
股票市场指数是衡量Investing组合长期表现的有用基准.
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共同基金和股票有什么不同?
购买个股与购买可能赚取股息的共同基金股票的区别.
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什么是共同基金?
共同基金是股票、债券和其他有价证券的集合，具有一定的收益和风险.
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什么是封闭式基金?
与封闭式基金, Investing者把他们的钱集中在一起，购买专业管理的股票和/或债券组合.
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什么是共同基金负荷?
了解共同基金的负荷很重要, 或销售费用, 他们需要你做什么才能做出明智的Investing决定.
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什么是年金?
年金是一种灵活的金融工具，可以帮助抵御长期生活的风险，因为它提供了一种终身收入的选择.
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固定年金和可变年金有什么区别?
对于有兴趣购买年金的个人来说，固定年金和可变年金都是合适的选择.
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我应该了解哪些Investing风险?
了解不同类型的Investing风险可以帮助Investing者更有效地管理他们的资金.
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资产有哪些不同类别?
在构建Investing组合时，你应该考虑五种广泛的资产类别.
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什么是资产配置?
Asset 分配 is a method used to help manage investment risk; it does not guarantee a profit or protect against investment loss.
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如何为孩子的大学教育储蓄?
孩子的大学教育有几种资助方式，包括共同基金和529节计划.
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我有什么股票和债券Investing选择?
除了持有个人股票或债券，还有其他方式Investing股票和债券.
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什么是平均成本法?
平均成本法指的是定期Investing一定数额的资金, 不管市场状况如何.
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529课程计划:529课程计划的高分
529计划是税收优惠的储蓄计划，一般允许任何收入水平的人贡献.
现金管理
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理财的一些建议?
一个健全的现金管理程序使用一种纪律严明的方法:会计, 分析, 分配, 和调整.
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我的钱翻倍需要多长时间?
在做Investing决定之前, 这有助于确定Investing的实际回报率.
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有什么可用的现金管理工具?
短期现金管理工具可以帮助您建立健全的现金管理程序.
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货币市场共同基金如何运作?
货币市场基金可以是一种高流动性和有效的现金管理工具.
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我如何更好地管理我的短期现金?
有许多Investing选择可以帮助提供流动性.
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两周抵押贷款有什么好处?
每两周支付一次的抵押贷款会对房主支付的利息产生巨大的影响.
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什么是反向抵押贷款?
有一些技术可以让老房主用他们的房产来资助他们的生活方式.
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有哪些聪明的再融资方法?
这里有一些聪明的方法来为你的房子重新融资.
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大学助学金怎么样?
理解这些选项很重要, 比如财政援助计划, 当必须支付大学学费时.
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有什么可选择的储蓄方式?
有很多储蓄的选择，可以帮助你获得合理的回报率.
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通货膨胀如何影响我?
从历史上看, 对抗通胀影响的最好方法之一是利用增长型Investing.
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房屋净值贷款或信用额度对我来说是正确的吗?
将一些债务转换为房屋净值贷款, 它通常允许利息支付可以免税, 有它的优点.
风险管理
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为什么购买人寿保险?
如果你的家庭依赖你的收入，那么购买人寿保险是很重要的.
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为什么年金被视为一种保险产品?
年金是你和保险公司之间的一份合同，付给你未来的收入，以换取你支付的保险费.
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我需要企业主政策吗?
企业所有者保单是一种保险包，它将企业所有者所需的基本保险组合在一个包中.
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为企业主提供人寿保险
公司拥有的人寿保险是帮助企业避免因关键员工死亡而出现财务问题的一种方法.
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什么是分割美元人寿保险?
分割寿险是指寿险双方购买并缴纳寿险的一种安排.
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什么是最后幸存者人寿保险?
想要保护遗产不受遗产税影响的夫妇可以考虑购买“最后幸存者人寿保险”.
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什么是定期人寿保险?
定期人寿保险不同于永久人寿保险，因为它提供临时保护.
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什么是终身人寿保险?
终身人寿保险的一些利弊.
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什么是万能人寿保险?
如果您希望灵活更改保费或死亡赔偿金，请考虑购买万能人寿保险.
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什么是可变人寿保险?
可变人寿保险使您可以控制在各种Investing选择中分配您的帐户价值.
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汽车保险的主要种类有哪些?
即使你所在的州不要求某些类型的汽车保险, 明智的做法是购买多种类型的保险，以确保你的保险适用于各种情况.
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如何为自己的未来投保?
帮助您明智地选择保险, 确定多少保险范围和什么样的保险单最适合你的情况.
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如何保护我的家园?
因为你的家是你最大的资产之一，你应该确保它得到充分的保护. 这就是房屋保险的作用.
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有哪些类型的健康保险?
有三种基本类型的医疗保险计划:按服务收费, 管理式医疗, 还有高免赔额的健康计划.
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如何扩大我的责任保险?
考虑额外的责任保险，以帮助保护你免受责任诉讼的潜在破坏性影响.
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HMO和PPO的区别是什么?
选择健康保险通常是你要做的最重要的决定之一. 你知道不同的类型吗?
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我准备好长期护理费用了吗?
随着年龄的增长，需要长期护理的几率也会增加. 事先计划可以帮助你避免财务危机.
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医疗保险包括什么?
医疗保险是针对65岁及以上人群的联邦医疗保险计划. 但是它包括什么?
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我需要长期护理的可能性有多大?
如果你生病或残疾，需要长期护理, 你有保险吗??
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人寿保险的基本种类有哪些?
在选择人寿保险时, 检查所有选项, 以及每种类型的优点和缺点.
